基金净值是指基金的总资产减去总负债。比如说,在菜市场买菜,菜和菜筐的重量是总资产,而菜框的重量是总负债,因此,基金的净值就是菜的净重。而基金估值就是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程,只是给大家当天的买卖决策提供即时参考数据,并不等于实际净值。
基金净值估算是指基金净值预测,根据基金公布的持仓股票信息,经过一些修正的计算方法,结合当时股市情况来估算基金的净值波动,经估算得出的基金净值只能仅供参考。由于基金公布的持仓情况一般为上一季度持仓情况,所以投资者需要以基金公司公布的实际基金净值为准。