基金显示的持仓是当下的吗?

不是，基金显示的持仓并不是实时公布的，会有一定的延后。基金公司每季度都会在《季度投资组合报告》中公布资产配置情况以及十大持有股票的明细，根据基金季度报告要求，基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。而对于他们来说，几乎是越晚公布越好，所以说当前显示的基金持仓一般是上个季度最后一天的持仓，内容会比较滞后。

虽然持仓是定期公布的，但基金经理可以根据市场行情对基金持仓进行实时调整，不过由于基金资金量较大，一般基金持仓不会频繁调整，否则会对股票造成较大的冲击。所以目前显示的持仓可以参考但也不能全部以此准。

基金持仓市值是什么意思?

基金持有市值就是自己买了基金以后，该基金的市场价值。这个基金的市场价值不是固定不变的，持有市值是根据该基金的发行价和每天的交易情况来决定的。

决定和影响持有市值的因素很多，主要有基金面值、净值、真值和市场供求关系等。

基金市值是以面值为参考起点，在市场供求关系的变动之中形成的，以基金净值和真值为依据。

基金值与基金市值是同方向变化的，净值、真值上升的基金，其市值必然会提高;而市场供求关系主要是指资金的供求和基金本身的供求状况。