基金投顾挑选基金公司主要看两个维度。
基金公司经营得分和基金公司投资得分。
经营的部分包括内部高管的变更、股权结构、激励机制、主动权益管理规模、主动固收管理规模、社保资格、年金资格、大客户评价、风控处罚等。通过这些方面分析一家基金公司的稳定性和管理制度。
基金公司的投资得分是体现基金的基金管理能力的地方,评价的指标包括投资能力、获奖记录、基金经理平均从业年限、近一年基金经理流入、平均主动基金规模和近一年基金经理离职率等。
挑选基金从定量和定性两个层面去看。
通过数据分析、业绩归因等方式,侧重于找出过往业绩优秀、持续性强的基金。考量基金经理从业和管理年限,基金排名等,基金规模、成立年限等。
定性部分则通过调研访谈、持仓结构分析等方式,着重去理解基金经理和背后整个投研团队的工作模式、投资框架等。
1,首先,私募基金主要靠业绩提成的,帮助别人赚钱也就是给自己赚钱。手艺人靠手艺吃饭,但是也得有客户赏脸投资不是。所以私募基金经理和客户的利益都是一致的,公募情况就有点复杂,因为他们主要靠扩大规模收取管理费,不过就我认识的,大部分公募基金经理也是善良的,并没有那么多所谓的“黑幕”,只是业绩考核的方式不同罢了。
2,其次,能够帮助别人,也是一种情怀。比如巴菲特有钱吧,一度是世界首富,至少目前还是依靠投资赚钱最多的。他还在乐此不疲的每年坚持开股东会,向大家“布道”,传授价值投资的知识,他按道理早就不差钱了啊,年纪还这么大,和芒格开股东会的时候,坐在台上一下就是几个小时,心疼三分钟。。。他也还在管理着庞大的资产,这次美股暴跌下来,他手握1200多亿的现金,又要开始忙了,继续心疼下。。这把年纪了,还在帮助别人,不容易。